这种“全方位”的信息诈骗对人民生活造成了严重的影响,2009年1—5月份涉案金额达到6亿元,已到了“上房揭瓦”的地步。而且,这些信息诈骗并不是孤立存在的,电信诈骗的伎俩和网络、移动通信、网间短信等紧密相关。因此,有专家指出,这次公安部对电信诈骗的“严打”和工信部的三项举措互相联系、同为一体,体现了国家对信息经济领域健康、和谐发展的重视,也体现了信息经济的和谐发展对百姓生活的重要性和先导性。
当然,仅靠公安机关并不能彻底防止诈骗案的发生。除了公安部和工信部的“通力合作”之外,现实生活中的各企事业单位、社会团体和其他服务性组织,甚至个人也需加入其中。尤其是街道、小区等基层单位,要向老年人、农民工等容易受骗的重点群体进行宣传教育,揭露电信诈骗手法和犯罪伎俩。个人消费者在收到疑似诈骗或非法短信、彩信等信息时,应向运营商短信举报中心或公安机关反馈,全民构建产业性的信息消费“防火墙”。
8.2008年以来,一度在福建地区泛滥成灾的虚假信息诈骗在全国范围呈多发、高发态势,多个省份出现职业虚假信息诈骗团伙。犯罪分子利用通信、金融部门监管漏洞,通过网络电话、互联网、异地银行账户及手机卡等工具实施跨省、跨境诈骗。
福建省公安厅刑侦总队诈骗案件侦查队队长刘世明表示,利用网络电话可显示任意号码功能,冒充亲朋好友、国家机关、 银行、 电信等部门实施诈骗是2008年以来出现的新型虚假信息诈骗。目前,网络电话已经被犯罪分子广泛使用。
福建泉州的安溪县,曾是虚假信息和诈骗犯罪分子的重要聚集地。泉州市公安局副局长柳新群告诉记者,经过近2年的专项行动打击,安溪籍犯罪分子流窜外地作案的趋势明显。
除了异地、流动作案之外,虚假信息诈骗犯罪的手段也越来越便利和隐蔽。以网络电话为例,记者调查发现,互联网上销售“可显示任意号码”的“SIP网络电话VOIP充值”“改号软件”现象十分普遍。在一些著名购物网站如“淘宝网”,能搜索到提供“网络电话充值”的服务信息,不少网站还提供“手机号码任意显示、任意修改”软件的下载服务。
网络电话为犯罪分子远程实施犯罪、逃避打击提供了便利。福建警方透露,一些台湾籍犯罪分子在福建等地雇用下线,下线人员完成电话诈骗、办账户、取款等犯罪环节,台湾籍犯罪分子则不用露面。泉州、厦门警方2008年破获的多起利用网络电话实施的虚假信息诈骗,都只是抓获了下线犯罪分子,难以将幕后操纵者绳之以法。
面对异地流动作案和犯罪网络链条延伸等新情况,警方在打击、查处虚假信息诈骗犯罪时依然有诸多困难。
据了解,犯罪分子使用异地电话卡、银行账户作案,受害者报案后,警方难以及时冻结犯罪分子账户。福州市公安局刑侦支队第五大队队长王庆裕告诉记者,根据商业银行内部规定,冻结异地银行账户需要本地公安民警持冻结函、介绍信到异地,与异地公安民警一起进行冻结,完成程序至少要1天。而犯罪分子往往在案发后一两个小时就将赃款转移到数个甚至数十个账户,分别取走。此外,查询开户者资料、转账记录等也需要赶到异地开户行,增加了办案成本。
当前虚假信息诈骗呈现组织化、专业化趋势。犯罪团伙分工明确,形成网络购销事主身份资料、贩卖身份证、散布虚假信息、取款、幕后操纵等犯罪链条。安溪县公安局刑警大队副大队长郭燕金告诉记者,警方近日破获一起以“购车退税”为由实施的虚假信息诈骗,在犯罪分子窝点一次性缴获500多张全国各地的银行卡、手机卡。“银行、通信部门开卡泛滥,实名制难以落实,增强了犯罪分子作案的隐蔽性。”
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